Кредитное плечо брокера

Самое полное описание темы: "Кредитное плечо брокера" с комментариями специалистов. На все сопутствующие вопросы вам сможет ответить дежурный юрист.

Кредитное плечо — что это?

Кредитное плечо — это отношение Вашего депозита к лоту, с которым Вы работаете. Т.е. имея на депозите 100$, Вы можете совершить сделку с лотом в 10 000, и тогда оно будет равно 1 к 100. Если же Вы выставите лот в 5 000, то кредитное плечо будет 1 к 50 и т.д. Максимально же оно может принимать значение 1 к 200.

Кредитное плечо устанавливается автоматически в зависимости от того, с каким лотом Вы будете работать.

Какие вопросы часто возникают по кредитному плечу?

Периодически со стороны клиентов возникают такие вопросы: «Как же так! Все говорят, что плечо 1:200 – это очень рискованно! Почему FOREX CLUB ввергает клиентов в убытки? А вот на Западе торгуют плечом не более 1:20. » (= «А в Англии ружья кирпичом не чистят. »).

  • Кредитное плечо ВООБЩЕ – это отношение торгуемого объема к объему собственных средств трейдера.
  • Максимальное кредитное плечо – это максимальное отношение. ИМЕННО ЕГО УКАЗЫВАЮТ в рекламной информации, считая, что все трейдеры понимают, о чем идет речь. Именно на этом ярком примере мы чаще всего показываем на семинарах, каков максимальный возможный доход трейдера при росте цены на 100 пунктов.
  • А плечо в КОНКРЕТНОЙ ситуации – это именно отношение ТЕКУЩЕГО РЕАЛЬНО ВЫБРАННОГО объема сделки к ТЕКУЩЕМУ объему собственных средств трейдера.

В КОНКРЕТНОЙ СИТУАЦИИ КЛИЕНТ САМ ВЫБИРАЕТ ПЛЕЧО – от 1:1 до 1:200! Единственное ограничение для него сверху – это максимальное плечо. В случае нашей системы – это 1:200.

Плечо 1:200 — это когда при депозите 1.000 долларов покупается максимальный лот 200.000. Но это – РИСК! Именно поэтому специалисты фондовики рекомендуют торговать так, чтобы риск был не более 5% капитала, — это равносильно не только уменьшению стопа, но и иногда — уменьшению кредитного плеча до минимальных значений (уменьшается объем сделки, цена пункта – а с нею и возможный убыток). С другой стороны, если система имеет хорошую вероятность свершения прибыльной сделки, можно увеличивать торгуемые лоты, то есть использовать более высокое кредитное плечо (например, В.И.Сафин допускает, что внутри дня при определенных условиях можно торговать лотом размером 1/4-1/3 от максимального, пользуясь плечом 1:25-1:30).

Неправильно считать, что при ДЕКЛАРИРУЕМОМ ПЛЕЧЕ РАЗМЕРОМ 1:200 нельзя торговать с плечом 1:50. Покупая при депозите 1.000 контракт величиной 50.000, трейдер пользуется кредитом. И этот кредит приводит к тому, что объем сделки в 50 раз превосходит размер депозита. Кредитное плечо в данной конкретной ситуации становится равным 1:50.

КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ЕСТЬ ТОГДА, КОГДА ЕСТЬ КРЕДИТ.

Если, имея 10.000 на счете, трейдер купит мини-контракт размером 10.000, то только в этом случае он будет торговать без плеча (1:1).

Если клиент, имея 100.000, будет торговать контрактом размером 10.000, 50.000 или 100.000, то получится, что торговля ведется собственными средствами без использования кредитного плеча вообще.

Итого, при депозите 1.000 кредитное плечо соответствует определенному контракту следующим образом:

  • сделка объемом 10.000 – кредитное плечо 1:10 (1.000:10.000)
  • 20.000 – 1:20
  • 30.000 – 1:30
  • 50.000 – 1:50
  • 80.000 – 1:80
  • 200.000 – 1:200

Наша система обслуживания клиентов позволяет клиенту выбирать кредитное плечо от 1:1 до 1:200. И делается это АВТОМАТИЧЕСКИ ПРИ ВЫБОРЕ ОБЪЕМА СДЕЛКИ КЛИЕНТОМ.

  • клиент может сам выбирать плечо от 1:1 до 1:200, исходя из конкретной сделки;
  • ему не нужно писать нам никаких заявлений о предоставлении плеча, например, 1:20!
  • понятие объема сделки и понятие кредитного плеча – неотъемлемые спутники друг друга.

Источник: http://www.fxclub.org/faq/chto-takoe-kreditnoe-plecho/

Кредитное плечо

Компания FOREX CLUB предоставляет клиентам, торгующим на счетах Rumus, возможность совершать торговые операции по валютным инструментам с использованием кредитного плеча в соотношении до 1:200. Для того чтобы открыть позицию по EUR/USD объемом один миллион единиц базовой валюты, необходимо иметь на счете не менее 5 000 долларов. Эта сумма составляет маржу – залог, необходимый для обеспечения открытой позиции.

Минимальные маржинальные требования для торгуемых инструментов указаны в спецификации.

Максимальное кредитное плечо, которое может быть использовано для совершения торговых операций, рассчитывается в зависимости от уже используемой совокупной маржи для открытых торговых позиций.

Используемая совокупная маржа, $

Доступное кредитное плечо для валютных инструментов

не более 25 000

от 25 000 до 75 000

Для того чтобы открыть единственную сделку по валютной паре EUR/USD объемом 5 миллионов единиц базовой валюты, потребуется наличие на депозите суммы в 25 000 долларов. При этом используемое кредитное плечо составит 1:200.

Если трейдер захочет открыть дополнительную сделку по любому из торговых инструментов, используемая маржа будет рассчитываться уже с учетом кредитного плеча 1:100. Увеличение объема сделки по EUR/USD на 1 миллион единиц базовой валюты потребует наличия на депозите дополнительных средств в размере 10 000 долларов. Таким образом, совокупная маржа для сделки по EUR/USD объемом 6 миллионов единиц составит 35 000 долларов.

Для невалютных инструментов максимальные маржинальные требования также зависят от используемой совокупной маржи. В спецификации на сайте компании отображены маржинальные требования для минимального объема по каждому инструменту. При преодолении определенного уровня совокупной маржи, покупка каждого следующего минимального объема будет требовать больше зарезервированных средств

Используемая совокупная маржа, $

Необходимая маржа для минимального объема

не более 25 000

указана в спецификации

от 25 000 до 75 000

В 4 раза выше указанной в спецификации

В 10 раз выше указанной в спецификации

Допустим, что у трейдера уже открыта позиция по EURUSD объемом 5 миллионов, объем зарезервированной маржи составляет 25 000. Трейдер открывает еще одну позицию по индексу DJ-30 объемом 10 контрактов. При таком объеме позиций необходимая маржа для покупки одного контракта составит $640, а совокупный объем зарезервированных средств – $31 400.

26 февраля 2016 года компания Forex Club вступила в Международную Финансовую Комиссию. Членство в Финансовой Комиссии — это почетный статус, которым наделены только надежные компании с многолетней историей успешной работы.

© 1997– 2020, Forex Club International Limited

The Financial Services Centre, P.O. Box 1823, Stoney Ground,
Kingstown, VC0100, St. Vincent & the Grenadines

Contracting entity of Forex Club International Limited, which accept payments from clients and transfers payments back to clients, are: Holcomb Finance Limited (1087 Nicosia Cyprus), Libertex International Company Limited (Kingstown, St.Vincent & the Grenadines).

Более 25 удобных способов пополнения и снятия
Присоединяйтесь к Forex Club в социальных сетях

Условия перепечатки материалов Политика безопасности

McAfee Защищено SSL

Предупреждение: торговля финансовыми инструментами является рискованным видом деятельности и может принести не только прибыль, но и убытки. Размер возможных потерь ограничен величиной депозита.

Компания не принимает клиентов и не осуществляет деятельность ни в одной из следующих стран с ограниченным доступом, таких как: Россия, США, Япония, Бразилия; стран, определенных FATF как государства с высоким уровнем риска и не сотрудничающие страны, имеющие стратегические недостатки в сфере ПОД/ФТ; и стран, которые находятся под международными санкциями.

Источник: http://www.fxclub.org/rumus_leverage/

Калькулятор плеча

О калькуляторе

Калькулятор поможет Вам рассчитать основные параметры позиций с использованием плеча.

Полученные данные носят справочный характер.

  • Расчет не учитывает комиссии за пользование заемными средствами
  • Расчет не учитывает изменение ставки риска в будущем
  • Расчет возможен только в том случае, если в портфеле клиента только один эмитент
  • Финам в Facebook
  • Финам в Twitter
  • Финам в Вконтакте
  • Торговые сигналы
  • Торговые сигналы
  • Финам на YouTube
  • Финам в Instagram
  • Финам Bot в Facebook
  • Подписывайтесь на Яндекс Дзен
  • Стикеры для Telegram и iMessage
  • Контактная информация
  • Размещение рекламы
  • Личный кабинет
  • Стать партнёром
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Раскрытие информации
  • Тендеры
  • Связаться с пресс-службой
  • Редакция RSS
  • Подкасты RSS
Читайте так же:  Положение о конкурсном замещении вакантных должностей

© 2007–2020 «ФИНАМ»
Дизайн — «Липка и Друзья», 2015

При полном или частичном использовании материалов ссылка на Finam.ru обязательна. Подробнее об использовании информации и котировок. Редакция не несет ответственности за достоверность информации, опубликованной в рекламных объявлениях. 18+

АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ». Лицензия на осуществление брокерской деятельности №177-02739-100000 от 09.11.2000 выдана ФКЦБ России без ограничения срока действия. Адрес: 127006 г. Москва, пер. Настасьинский, д.7, стр.2.

This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.

ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент». Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №077-11748-001000 выдана ФСФР России без ограничения срока действия.

АО «Банк ФИНАМ». Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте № 2799 от 29 сентября 2015 года.

ООО «ФИНАМ ФОРЕКС», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14 декабря 2015 года. Адрес: 127006, Российская Федерация, г. Москва, пер. Настасьинский, д. 7, стр. 2.

Источник: http://www.finam.ru/investor/calcrisk/

Что такое плечо в трейдинге?

Я узнал, что такое плечо в трейдинге, далеко не сразу. Мои первые сделки были открыты на Forex без осознания возможных рисков. Так, например, с кредитным плечом 1:100 я потерял только что внесенные $ 100 на счет, всего лишь за день. До сих пор помню тот момент и первое желание «отыграться». Будущие знания изменили не так уж много, когда позиция приносит прибыль, всегда хочется добавиться и открыть её с ещё большим лотом. Тут дело в дисциплине. В данной статье я расскажу вам об использовании кредитного плеча в биржевой торговле, и какой его размер будет безопасен.

Что такое плечо в трейдинге?

Начну с определения. Кредитное плечо (рычаг, leverage) — это отношение полученных заёмных средств от брокера и ваших собственных. Например, оно может равняться 1:2, 1:100, 1:1000. Если по-простому, то благодаря плечу вы берёте кредит на открытие сделок.

Основная идея рычага в следующем (на примере $ 1000):

  • 1:2 — вы можете купить актив на $ 2000;
  • 1:10 — $ 10 000;
  • 1:200 — $ 200 000;
  • 1:1000 — $ 1 000 000.

Очевидно, что нужно просто умножить депозит на вторую цифру в обозначении плеча (100, 1000 и т.д.). В остальном не хочу вас мучать массой невнятных формул и расчетов, как это делается на официальных сайтах тех же брокеров. Данной информации вполне достаточно, чтобы уяснить суть, а о более важных и часто упущенных деталях ниже.

Заблуждения о кредитном плече

Существует масса всевозможных жалоб и мелких заблуждений, которые я часто встречаю в отзывах о брокерах или в иных сообществах, но всё это обычно перекладывание ответственности за слитый депозит на других. Вот пару примеров:

Forex-брокеры специально делают огромные плечи, чтобы мы сливали счета. По большей части данное заявление неверно, вы сами можете регулировать используемый кредит через личный кабинет, либо в терминале путем подбора лота. Для «полного нуля» в трейдинге, конечно, плечо станет губительным. Собственно говоря, наивные и недальновидные люди во всех сферах деятельности терпят крах (берут непосильные кредиты на дорогой смартфон, автомобиль и т.д.), пока жизнь их не научит.

Чтобы не слить счет, нужно торговать с рычагом 1:1. Не факт. К примеру, скальпингом внутри дня 1 к 1 вы мало, что заработаете, для этого и создан большой леверидж. Чем дольше планируете держать позицию, тем меньшее плечо (лот) понадобится. Поэтому, рычаг — это оружие, которое в руках обезьяны, конечно, может сотворить беду, а разумного человека сделает только могущественнее.

Частый вопрос: но я же внес свои деньги, зачем мне брать в долг? Всё очень просто. Чтобы купить хотя бы 1 лот на рынке Forex, допустим EURUSD, вам нужно заплатить 100 000 евро, что, согласитесь, немало. Тем не менее, с плечом, 1:100, вы можете потратить лишь 1000 евро, чтобы купить целый лот (а его ещё можно делить на 0,01 или 0,1 в зависимости от торговых условий).

Кроме того, многие новички думают, что деньги под плечо трейдеру даются брокером безвозмездно, но это не совсем так. Есть такое явление, как swap (что это?) при переносе позиции на следующий день. Он как раз и списывает с вас те самые годовые проценты за пользование заёмными средствами, но только за одни сутки из 365. Его размер зависит от ставок рефинансирования. Чем дольше пользуетесь деньгами, тем больше и заплатите по итогу через своп. Внутри дня — по факту получаете кредит без процентов.

Как правильно пользоваться плечом в трейдинге

Основная проблема огромного плеча — сложность в подсчете рисков. Мой совет — научитесь считать деньги и возможный убыток по сделке. Вот вы знаете, что рисковать следует только 2%, но нужно для этого подобрать точный лот. Есть несколько вариантов, как это сделать:

1. посчитать на калькуляторе — довольно долго и занудно, но эффективно, в конце концов трейдинг является работой, а не развлечением;
2. установить советника, который автоматически считает риск — очень удобно, только его нужно иногда проверять и контролировать;
3. открывать сделку частями — так обычно делаю я, если лень считать, просто открываю сначала мелкий лот, смотрю какой выходит риск по стоп-лоссу, а потом путем умножения понимаю, сколько нужно добавиться.

Небольшой пошаговый пример для депозита в 5 000 USD.

Шаг 1. Считаем риск в пунктах на графике. Допустим, что хотим открыть сделку по EURUSD на D1 и поставить стоп-лосс за локальную вершину. Используем инструмент перекрестие в MetaTrader 4, удерживаем левую кнопку мыши и проводим линию, как на изображении ниже, чтобы определить расстояние в пунктах.

То же самое можно сделать и без перекрестия — если из уровня стоп-лосса вычесть текущую цену, но это уже не так удобно.

Шаг 2. Проводим подсчеты. Если открыть 1 лот, то риск будет 1 × 1513 = $ 1513. Поскольку у нас только $ 5 000, и мы хотим рискнуть не более 2% ($ 100), то нам нужно 100 поделить на 1513, и мы получим примерно 0,06, это и будет наш размер лота.

Шаг 3. Открываем сделку и проверяем путем наведения курсора на линию стоп-лосса.

В итоге, у нас вышел риск в $ 90. Если увеличить лот до 0,07, то уже будет около $ 105.

Я при торговле обычно делаю немного по-другому:

  • открываю сделку на минимальный лот 0,01;
  • передвигаю стоп на нужное мне место и смотрю сколько будет убыток (по вышеуказанному примеру $ 15);
  • теперь прикидываю, сколько таких сделок по 0,01 ещё можно открыть, чтобы уложиться в риск-менеджмент (100/15 = 6,6, т.е. ещё 5-6 сделок или 0,05-0,06 лота);
  • открываю еще вторую сделку на 0,05 и получаю то же самое, что в примере выше.

Заключение

Кредитное плечо представляет собой отношение заемных средств, взятых у брокера, и ваших собственных. Как правило, Forex-конторы устанавливают огромное плечо (1:500, 1:1000). Многих это вводит в ступор, и они думают, что их так обманывают, но это в корне неверно. Вы всегда можете отрегулировать размер сделки, как следствие, и плеча по своему усмотрению. Ключевая сложность заключается в подсчете нужного лота, выше я показал вам, как это сделать быстро и легко. Как подобрать оптимальный риск на сделку для вашей торговой системы читайте в статье.

Читайте так же:  Исковое заявление о возврате алиментов

Автор: Алексей Шляпников.

Критика, благодарность и вопросы в комментариях приветствуются!:))

Источник: http://like-to-trade.ru/chto-takoe-plecho-v-trejdinge/

Кредитное плечо

Компания Forex Club на счетах MT4-Instant и MT4-Market, а также на счетах MT5-Instant и MT5-Market предоставляет Клиенту возможность совершать торговые операции с использованием кредитного плеча в соотношении до 1:500. Это означает, что суммарная номинальная стоимость всех открытых позиций в один момент времени может превышать текущий остаток денежных средств на торговом счете Клиента, но не более чем в 500 (пятьсот) раз. Размер кредитного плеча зависит от типа торгового счета, торгового инструмента, а также от размера совокупной позиции в долл. США:

MT4-Market и MT5-Market

Размер совокупной позиции в долл. США

Кредитное плечо*

Валютные пары FX Majors

Валютные пары FX RU, FX S. America

Остальные валютные пары и Золото

CFD на Индексы

CFD на Энергоресурсы

CFD на Металлы (кроме Золота и Серебра)

CFD на Акции

MT4-Instant и MT5-Instant

Размер совокупной позиции в долл. США

Кредитное плечо*

Валютные пары FX Majors

Валютные пары FX RU, FX S. America

Остальные валютные пары и Золото

CFD на Индексы

CFD на Энергоресурсы

CFD на Металлы (кроме Золота и Серебра)

CFD на Акции

Пример расчета маржи с учетом плавающего кредитного плеча на счете MT4-Instant

Рассмотрим условный пример с учетом плавающего кредитного плеча:

  1. Открытие позиции №1: Покупка 5 лотов GBPUSD по цене 1.5860 (Позиция №1)
    Номинальная стоимость составляет 5 * 100 000 * 1.5860 = 793 000 USD
    Поскольку номинальная стоимость 793 000 USD не превышает 1 000 000 USD, то маржинальные требования (залог) рассчитываются с кредитным плечом 1:500, т.е. маржа составляет: 793 000 : 500 = 1 586 USD.
  1. Открытие позиции №2: Покупка 40 лотов EURUSD по 1.3694.
    Номинальная стоимость составляет: 40 * 100 000 * 1.3694 = 5 477 600 USD.
    Совокупная номинальная стоимость по позициям №1 и №2:
    793 000 ( поз.№1) + 5 477 600 (поз.№2)=6 270 600 USD
    Теперь совокупная номинальная стоимость двух открытых позиций превышает 5 000 000 USD, и совокупная маржа рассчитывается иначе: для первого 1 000 000 USD учитывается кредитное плечо 1:500, для следующих 4 000 000 USD, кредитное плечо составит 1:200, а для оставшейся части позиций — 1:100.
    Маржа составляет 1 000 000 : 500 + 4 000 000 : 200 + 1 270 600 : 100 = 2 000 + 20 000 + 12 706 = 34 706 USD
  1. Закрытие позиции №2, номинальная стоимость которой 5 477 600 USD.
    Теперь, после закрытия совокупная номинальная стоимость вновь становится 793 000 USD, соответственно, кредитное плечо для оставшейся позиции составит 1 к 500, а маржа будет равна 1 586 USD.
Видео (кликните для воспроизведения).

* Каждую пятницу за 1 час до закрытия торговой сессии для всех открытых и вновь открываемых позиций по валютным парам максимальное кредитное плечо уменьшается до 1:200. По всем инструментам CFD, кроме CFD на акции, размер максимального кредитного плеча за 1 час до закрытия торговой сессии уменьшается в два раза. Для CFD на акции кредитное плечо на данный период времени не меняется. Также Компания оставляет за собой право уменьшать кредитное плечо, предоставляемое Клиенту, перед выходными и праздничными днями.

Источник: http://www.fxclub.org/software/metatrader/mt_leverage/

Кредитное плечо: опасность и перспектива

Мало кто из трейдеров, особенно начинающих, разбирается в понятии кредитного плеча. По своему опыту могу сказать, что и для меня, когда-то новичка в трейдинге, тема эта была не из легких. Я много изучала этот вопрос и сейчас попытаюсь простым языком изложить суть и назначение кредитного плеча.

Итак, кредитное плечо на Forex — это ирреальные средства, которые предоставляет нам брокерская компания. Подчеркну слово «ирреальные» — это значит, что брокер не дает нам настоящие деньги, а лишь с помощью специального рычага позволяет оперировать большим объемом средств, чем мы могли бы себе позволить. Скажем, плечо 1:100 предполагает, что мы можем купить в 100 раз больше единиц акций, валют или сырья. Плечи могут быть разными: от 1:10 до 1:1000, и даже больше. Для малых депозитов предлагаются большие плечи, для крупных денег — малые.

Для лучшего понимания приведу практические расчеты торговли с плечом и без плеча на примере облигаций. Допустим, на нашем счете есть 500 USD, и мы хотим купить облигации по цене 100 USD за штуку. При отсутствии кредитного плеча на все наши деньги мы смогли бы приобрести 5 облигаций. Это легко посчитать:

500 (депозит) / 100 USD (цена одной облигации) = 5 (облигаций).

На большее количество у нас просто не хватило бы денег. А с плечом 1:100 мы можем купить в 100 раз больше облигаций, имея на счете все те же 500 USD, т. е. 500 облигаций. Если бы в нашем примере котировка пошла в нужном нам направлении, и стоимость облигации выросла на 1 USD, то с каждой облигации мы получили бы по 1 USD прибыли.

Торгуя без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 5 = 505 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигации) х 1 (USD) = 500 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 500 = 1 000 USD.

Как видите, преимущество использования кредитного плеча очевидно. Но давайте рассмотрим оборотную сторону медали. Предположим, мы ошиблись с прогнозом, и цена пошла против нас, стоимость облигаций упала на 1 USD и стала стоить 99 USD за штуку. В этом случае с каждой облигации мы бы потеряли по 1 USD.

При торговле без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (убыток). Наш депозит уменьшился бы на 5 USD и составил 500 – 5 = 495 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигаций) х 1 (USD) = 500 USD (убыток). Наш депозит: 500 – 500 = 0.

Вот так, используя в сделке весь депозит, при установленном кредитном плече 1:100 мы благополучно обнулили бы свой счет при падении цены всего на 1 USD и потеряли бы лишь небольшую его часть, торгуя без плеча, но при благополучном раскладе могли бы существенно увеличить депозит.

Вывод: с одной стороны, большое кредитное плечо — это возможность хорошо заработать, с другой — можно быстро потерять все. Как же быть? Есть два способа одновременно уменьшить риски и повысить потенциальную прибыль от торговли.

Во-первых, какое бы плечо вы ни выбрали, не торгуйте на весь депозит. В идеале на каждую сделку должно приходиться 1-2% от депозита.

Во-вторых, ставьте уровни Stop Loss, это значительно снизит риски. Также величина кредитного плеча отвечает за общий объем открытых позиций, поскольку тут задействуется маржа (средства, которые являются залогом на случай убытка). Чем выше плечо, тем меньше залог и тем большим объемом вы можете оперировать. Если при торговле с плечом 1:1 маржа (залог) будет равна 100 USD, то при плече 1:100 в 100 раз меньше, т. е. 1 USD. Соответственно, с плечом 1:100 на счете будет больше свободных средств, которыми мы можем оперировать. При большем залоге (меньшем плече) в случае превышения лимита залоговых средств сделки будут автоматически закрываться, и вы не сможете торговать большим объемом, что дополнительно подстрахует ваш депозит.

Читайте так же:  Процедура сокращения должности и уведомления работника пошагово

Подведем итоги: кредитное плечо дает преимущество совершать сделки объемом, в десятки, сотни, а то и тысячи раз превышающим наши собственные средства. При умелом подходе к применению кредитного плеча увеличивается прибыль от торговли и уменьшается риск быстрой потери депозита. Главное — торговать с умом и не забывать про подводные камни.

Источник: http://alpari.com/ru/beginner/articles/leverage_dangers_and_opportunities/

Кредитное плечо на форекс — что это? Какое плечо выбрать для торговли?

Многие новички трейдинга слышали такие слова как маржинальная торговля, левередж, кредитное плечо. Обычно никто особо не понимает, что это значит и не разбирается в том, что же на самом деле кроется за этими названиями. Возможно, из-за такого подхода и бытует в массах мнение, что форекс – это развод и лохотрон. В целом, оно понятно, ведь проще не вникать в суть, а сразу вынести вердикт, примерно по такому же принципу бабушки на скамейке у подъезда определяют, кто нормальный член общества, а кто не очень благонадёжный. Но торговля на forex – дело серьёзное, поэтому важно знать и понимать, как всё функционирует, в том числе и кредитное плечо на форекс.

Что такое кредитное плечо брокера?

Практически любой дилинговый центр в том или ином виде уведомляет трейдеров о высоких рисках маржинальной торговли . Это может быть прописано в разделе торговых условий, на главной странице сайта или же в личном кабинете. По какой-то необъяснимой причине большинство игнорируют это предупреждение.

Это одна из самых главных ошибок новичков, ведь весь манименеджмент основан именно на расчёте торгового объёма и соотношении задействованных средств к свободным. А это, в свою очередь, полностью основано на кредитном плече, это ключевой показатель. Разберёмся, что же такое кредитное плечо брокера, и рассмотрим на конкретном примере, как рассчитывается прибыль или убыток по сделке.

Кредитное плечо – коэффициент, на который умножается имеющаяся сумма средств. Это не значит, что форекс брокер даст нам деньги, это значит, что он позволит использовать в торговле столько денег. То есть можно выходить на рынок с ордерами, которые во много раз больше объёма имеющихся средств . Если у трейдера на счету есть 1000 долларов, то с кредитным плечом 1:100 он может торговать на 100 000 долларов. На первый взгляд, это прекрасная возможность, открывающая перспективы заработать золотые горы, а в действительности всё гораздо сложнее. Рассмотрим принцип работы плеча на практике.

Какое кредитное плечо выбрать?

Для начала давайте рассмотрим пример заключения сделки на форексе без кредитного плеча:

Теперь рассмотрим ту же самую сделку, но с применением кредитного плеча , например 1:10.

Купив по 65 рублей за доллар 10 000 долларов, трейдер также ждёт, когда он вырастет в цене. После того, как достигнута отметка в 66 рублей за доллар, спекулянт продаёт купленные доллары и имеет следующий результат:

660 000 руб — 650 000 руб = 10 000 руб

То есть он заработал десять тысяч рублей на этой сделке и теперь у него есть не 65 000 на балансе, а 75 000. Это ровно в десять раз больше, чем было в предыдущей ситуации, когда торговля велась только “на свои”.

Может показаться, что кредитное плечо брокера – это прекрасная возможность для увеличения заработка практически до бесконечности. Но рассмотрим пример, когда цена пошла не вверх к 66 рублям за доллар, а вниз, к 64. В этом случае будет уже не одна тысяча рублей убытка, как в предыдущем примере. Теперь это уже 10 тысяч рублей убытка . Вот так и функционирует левередж, при разумном подходе это хорошее подспорье и расширение горизонта возможностей, при неправильном – верный путь к сливу депозита.

Можете закрепить свои знания, посмотрев обучающее видео, в котором парень простыми словами рассказывает от том, что такое кредитное плеча, и как им пользоваться.

Логика новичка здесь проста – зачем брать всего в десять раз больше, чем есть, давайте же выжмем максимум из представленных возможностей. Соблазн действительно велик, рассмотрим на более понятном примере с парой евродоллар, которая пользуется наибольшей популярностью среди трейдеров.

Пунктом в большинстве котировок называется 0.0001, то есть одна десятитысячная (исключения – двух- и трёхзначные котировки, например, курсы иены, рубля). Если евродоллар вырос с 1.2001 до 1.2101, то говорят, что он вырос на 100 пунктов. Если проводить покупку без кредитного плеча, то трейдер на таком росте может заработать не очень много, меньше процента от общей суммы. А вот если задействовать всё возможное кредитное плечо в 1:100 , то теперь каждый пункт будет стоить 1% от капитала. Таким образом, подобная сделка привела бы к удвоению депозита (100 пунктов = 100% от депозита). Вместе с этим, при ходе цены в обратном направлении на такое же расстояние, незадачливый спекулянт обнулит свой счёт.

Диапазон кредитного плеча

Разные брокеры предлагают разное кредитное плечо на форексе. Ещё 10 лет назад самым обычным показателем, которое предоставлял практически каждый дилинговый центр, составляло 1:100. Это считалось более, чем достаточным для удовлетворения нужд любого желающего. Но со временем и, наверное, вследствие спроса, средний показатель максимального плеча у компаний стал подниматься, и на данный момент практически все предлагают минимум 1:200, а большинство перешло на 1:500 и даже 1:1000. Конечно, это даёт прекрасные возможности, но риски растут просто непомерно.

Рассмотрим использование на форексе большого кредитного плеча на конкретном примере, с заключением сделки на паре австралийский доллар к американскому с максимальным финансовым рычагом 1:1000.

Покупаю эту пару на сумму, в 1000 раз превышающую депозит, получаем ситуацию, при которой достаточно движения в 10 пунктов, чтобы удвоить депозит . И те же 10 пунктов, чтобы его полностью потерять. Учитывая такой важный показатель, как спред , уже сразу после заключения такой сделки будет образован минус в 10% от депозита , и то, в том случае, если спред составляет всего один пункт, а это далеко не у всех брокеров так. Соответственно, до полного обнуления баланса остаётся уже 9 пунктов от точки входа.

Сейчас обстановка на рынке такова, что за большую часть колебаний в пределах 10-20 пунктов внутри дня ответственны автоматизированные торговые системы, то есть, роботы, программы, советники. В этом так называемом рыночном шуме, слить депозит очень легко, если использовать на максимум такие значения кредитного плеча брокера.

Это лишний раз подчёркивает необходимость понимания того, что происходит на рынке и знаний правил управления капиталом. Достаточно посмотреть на минутный график любого финансового инструмента, чтобы понять – с размером лота шутки плохи, можно как озолотиться, так и обанкротиться.

Минутный график пары австралийский доллар к американскому

Однако, далеко не на все инструменты могут дать слишком большой рычаг. Высокие значения кредитного плеча брокера характерны для самых ликвидных пар на форексе . Так, для рынка акций редко когда брокер даёт больше, чем 1:20. Связано это с тем, что акции имеют свойство быстро менять цену и законтрактованный объём просто не будет вовремя закрыт. А поскольку баланс клиента не может уйти в минус, эти расходы возьмёт на себя компания.

То есть, снижая кредитное плечо на не очень ликвидные группы инструментов, брокер попросту страхуется от собственных убытков. Металлы обычно предлагаются по тем же значениям плеча, что и валютные пары, сырьевые контракты и ходовые индексы занимают промежуточное значение – около 1:25-1:35. Валютные пары, подверженные резким скачкам со снижением ликвидности обычно также имеют ограничение.

Читайте так же:  Пристав наложил арест на имущество

Самое маленькое кредитное плечо обычно предлагается для торговли криптовалютой . Оно, как правило, лежит в диапазоне от 1:2 до 1:5. Это также связано с тем, что большая часть монет не может похвастаться такими же торговыми оборотами, как, например, валютный или сырьевой сектора. Поэтому вмиг разбогатеть не получится, а, учитывая общую нестабильность всей индустрии на торгах, возможно, это даже хорошо, что нет возможности заходить большими объёмами. Одна сделка всего одного крупного игрока способна сдвинуть котировки на несколько процентов. При большом кредитном плече это однозначно приводило бы к уходу баланса в минус. А это, как говорилось ранее, идёт вразрез с интересами брокера.

Пример торговых условий и кредитного плеча Альпари

Маржа

Итак, что такое кредитное плечо на форекс мы разобрались. Однако с понятием кредитного плеча неразрывно связано ещё одно – маржа. Всего в торговом терминале отражаются следующие величины:

  1. Баланс. Это сумма, которая была зачислена на счёт, и которая менялась с каждой закрытой сделкой. То есть она учитывает только те ордера, по которым была зафиксирована прибыль или убыток.
  2. Средства. Этот показатель основной, он демонстрирует состояние счёта с учётом результата текущих позиций. То есть это баланс с учётом прибыли или убытка по всем открытым в данный момент позициям. Так же имеет название эквити от английского equity.
  3. Маржа. Второй важнейший показатель. Маржа – это сумма, которая зарезервирована брокером на открытые позиции. Эти деньги не доступны и являются залоговым обеспечением.
  4. Свободные средства/маржа. Это количество денег, которое ещё можно использовать для заключения новых сделок. По сути это показатель «средства» за вычетом маржи.

Допустим, трейдер зачислил на счёт с кредитным плечом 1:100 одну тысячу долларов. Открыл позицию по австралийскому доллару к американскому объёмом 1 лот, которая в данный момент приносит +100$. Тогда его основные показатели будут следующими:

  1. Баланс 1000$ . Как был, так и остался. Нет закрытых ордеров – нет изменений.
  2. Средства 1100$ . Изначальный баланс плюс прибыль по сделке в данный момент времени.
  3. Маржа 1000$ . Под эту открытую позицию в один лот резервируется одна тысяча долларов.
  4. Свободная маржа 100$ . Поскольку уже есть прибыль, пусть и не зафиксированная, её можно использовать в торговле.

Все по-разному используют это, кто-то начинает злоупотреблять возможностями рычага и затем неминуемо сливает, а кто-то не использует вообще никак, то есть продолжает соблюдать правила управления капиталом, согласно которым в работе не используется больше 10% от средств, а зачастую гораздо меньше.

Ещё один вариант торговли с кредитным плечем на Форекс, при котором это может оказаться большим плюсом – стратегии с использованием локов (замков, хеджированных позиций). То есть когда по одному и тому же инструменту открываются ордера как на покупку, так и на продажу. Большого практического смысла в этом нет, но методика популярна. Например, купив лот евродоллара, открытие ещё одной позиции на продажу также одним лотом не приведёт к удвоению маржи, а увеличит её только в полтора раза. То есть маржа на перекрытие позиций обычно в районе 25-50% от обычной.

Маржинальные требования и кредитное плечо также зависят от объёма открываемых позиций

Так что все эти огромные показатели рычага актуальны только до объёма по одному инструменту в 50-100 лотов. После преодоления этой отметки плечо будет снижаться вплоть до, например, 1:25. Это важно учитывать, так как может попросту не хватить маржи, и в такой ситуации отложенные ордера не сработают, если цена до них дойдёт – нет свободных средств и, как следствие, нет возможности открыть новые сделки, ведь по ним также требуется обеспечение.

Понятие маржин колла и стоп аута

Наверное, нет такого трейдера, который бы ни разу за свою жизнь не получил маржин колл. В среде спекулянтов ещё имеет названия “дядя Коля”, “Колян”. Это ситуация, когда показатель средств становится меньше, чем уровень маржи по текущим позициям. В такие моменты трейдер получает уведомление от своего брокера, о том что нужно пополнить счет, либо закрыть позиции. Такое уведомление и называется маржин коллом.

То есть, например, при открытой сделке на весь депозит в случае, если цена пошла не в нужную сторону, средства начинают быстро уменьшаться. В какой-то момент, когда будет достигнут определённый уровень, брокер сначала вышлет уведомление (маржин колл), а затем позиция будет принудительно закрыта брокером — наступит стоп аут. Здесь всё также действует принцип приоритета сохранности положительного показателя средств. Если позиций несколько и совокупно они дают минусовый результат, в первую очередь будет закрыта та, по которой в данный момент времени наблюдается максимальный убыток. При продолжении движения не в ту сторону по остальным позициям, в соответствии с этим же принципом будет закрыт следующий максимально убыточный ордер.

Данные по конкретному инструменту можно посмотреть в “Окне данных”

У разных брокеров разные показатели маржин колла и стоп аута. Обычно при средствах, составляющих 80-100% приходит предупреждение – собственно, сам маржин колл , а далее при уровне в 20-60% наступает принудительное закрытие – стоп аут .

Редко, но можно встретить компании, дающие возможность торговать вплоть до 0%, то есть до полного обнуления. И как несложно догадаться, чем выше плечо, тем меньше уровень обеспечения, и тем меньше останется денег после того, как всё закроется по стоп ауту. Некоторые трейдеры используют стоп аут в качестве общего стопа по ордеру, надеясь заработать много на большом плече. То есть или пан или пропал. Это тупиковый путь и рассматривать всерьёз такую торговлю не стоит. По крайней мере, ни о какой стабильности в таком подходе к делу и речи быть не может.

Заключение: кредитное плечо на форекс

Вообще, если не получается следовать правилам манименеджмента, кредитное плечо может помочь в вопросе дисциплины. Практически всегда и у любого брокера можно изменить значение кредитного плеча. Для новичков лучше использовать не более 1:30 , так как даже при условии неправильно рассчитанной позиции, слить депозит за неделю гарантированно не получится. Так что если нет уверенности в собственной дисциплинированности, можно пойти вот таким путём ограничения максимального объёма ордеров. Даже если всё пойдёт не так, как надо, закрытые по стоп ауту позиции оставят достаточное количество средств для продолжения деятельности.

В целом, кредитное плечо на форекс открывает большие возможности для заработка, но вместе с этим существенно увеличиваются и риски, поэтому нужно очень аккуратно подходить к вопросу использования финансового рычага, он действительно может очень быстро сделать богатым или обанкротить.

Источник: http://internetboss.ru/kreditnoe-plecho-na-forex/

Маржинальное кредитование и плечи. Что нужно знать инвестору

Размер сделки на бирже всегда являлся одним из важнейших параметров для инвестора. Чтобы ее совершить, как правило, используются собственные средства, но можно взять кредит у брокера. Соотношение собственных и заемных средств на бирже называется «плечом».

Размер плеча и от чего оно зависит

Для использования плеча брокеру необходим залог. На бирже им являются ценные бумаги и деньги. Размер предоставляемого кредита зависит не только от размера залога, но и от его ликвидности, то есть возможности быстро и без значительных потерь в цене быть обмененным на деньги. Для оценки размера плеча существуют 3 параметра:

1. Ликвидность ценных бумаг в вашем портфеле (рассмотрели).
2. Категория клиента, присваиваемая брокером.
3. Ликвидность актива, который собираетесь приобрести.

Исходя из первого и второго параметров, брокер определяет какой процент (ставка риска) от стоимости ценной бумаги ему необходим для обеспечения гарантий. Уточнить, какова же ставка, можно у Вашего брокера. В БКС Брокер есть следующие способы:

Читайте так же:  Увольнение по собственному во время испытательного срока

— обратиться на линию поддержку по номеру 8-800-100-55-44, необходимо будет назвать Ваше ФИО и номер брокерского счета;
— написать в чат через приложение БКС Премьер, БКС Банк, Мой Брокер или сайт online.bcs.ru.

Для самостоятельного разбора необходимо определиться с категорией клиента и в соответствии с ней уже посмотреть ставку риска. Чем выше уровень риска, тем больше заемных средств можно привлечь.

Категорий клиентов несколько:

О ставках информация не является персональной и может находиться в открытых источниках. В БКС Брокер достаточно пройти на сайт broker.ru. в разделы FAQ – Поддержка – Маржинальное кредитование и займы – Список Маржинальных бумаг. При просмотре стоит использовать начальные ставки риска Dlong (покупка) и Dshort (сделка шорт). Это и есть тот самый процент от ценной бумаги, который берется в залог.

Теперь давайте разберем пример с использованием ставки Dlong (покупка):

У Вас есть 10 тыс. руб. и вы хотите приобрести акции на 100 тыс. руб. То есть 10 тыс. руб. предоставить в залог и 90 тыс. руб. взять в кредит. Ставка по интересующей вас акции с учетом ее ликвидности и вашей категории риска составляет 5%. Это говорит о том, что от суммы сделки вам нужно иметь своих средств всего 5%. Исходя из нашего примера, вы можете приобрести акций на сумму 200 тыс. руб. (10/0,05=200). В итоге после покупки акций на 100 тыс. руб. ваш запас кредита составит еще 100 тыс. руб.

Если на счете уже есть ценные бумаги, то для расчета плеча нужно будет и по ним посмотреть ставки риска и использовать при расчете. Рассмотрим следующий пример:

У Вас 1000 акций конкретной компании и 50 т. руб. Общая рыночная стоимость ваших акций составляет 100 тыс. руб., ставка Dlong по ним 20%. По бумаге, которую хотите приобрести – 40%. Тогда максимальный размер плеча будет состоять из:

1. 50/0,4=125 тыс. руб.
2. 100*(1-0,2)/0,4=200 тыс. руб.

Итого брокер оценит максимальный размер вашего плеча в 325 тыс. руб.

Шорт и продажа. В чем разница

Сделка шорт немного сложнее в своем расчете, но достаточно проста в использовании. Она подразумевает, что вы берете у брокера в займы ценные бумаги и продаете их на рынке. Все это происходит в момент совершения сделки.

Теперь ключевой момент: брокер в любой срок готов вернуть себе ценные бумаги, которые были вами одолжены, вне зависимости от их рыночной цены. Если вы совершили сделку продажи при цене акции 100 руб., а после путем покупки того же объема по цене 90 руб. ее вернули, то ваша прибыль составила 10 руб. Появляется она от того, что при продаже (сделки шорт) вы получили 100 руб., а при покупке (возврате акции) потратили только 90 руб.

Однако по сделкам шорт также нужен залог и есть предел по размеру плеча. Для его расчета, как и со ставкой Dlong, применяется ставка Dshort. Разберем ситуацию на условиях предыдущего примера:

У нас есть ставка Dshort по выбранной для сделки бумаге – 40%. Ставка по активу, который уже есть в вашем портфеле – 50%. В таком случае максимальный размер плеча будет следующим:

1. 50/0,5=100 тыс. руб.
2. 100*(1-0,4)/0,5=120 тыс. руб.

Итого: 220 тыс. руб.

Где можно увидеть размер плеча

Мы разобрали примеры, где в наличии акции только 1 эмитента. Узнать размер плеча с учетом множества акций вручную достаточно сложно. В таком случае брокер обычно предоставляет информацию по размеру плеча через технические средства. В торговом терминале Quik можно его посмотреть в 2-х местах:

1. При выставлении заявки указывается максимально возможное количество лотов для сделки по вашему портфелю.
2. Нажав правой кнопкой мыши по таблице клиентский портфель можно открыть раздел Купить/Продать. Здесь в столбцах Покупка и Продажа отражается максимальный размер плеча по каждой вашей ценной бумаге.

Что если все пошло не туда

Для успешной торговли необходимо понимать рамки ваших кредитных возможностей и иметь «подушку» безопасности на случай резких скачков рынка. Для определения этих рамок используются понятия:

1. Стоимость портфеля = Активы + Денежные Средства Задолженность
2. Начальная маржа = Активы*Начальная ставка риска
3. Минимальная маржа = Активы*Минимальная ставка риска

Под активами понимаются только те, которые могут выступать обеспечением. Важно учитывать, что при принудительном закрытии риск-менеджер сам выбирает позиции, которые считает нужным закрыть, чтобы уравновесить размер плеча. В терминале Quik за расчет этих параметров отвечает УДС (уровень достаточности средств):

1. =>1 – зеленая зона.
2. От 0 до 1 – желтая зона.
3. 3

пополни брокерский счёт без комиссии

  • С карты любого банка
  • Прямо на сайте
  • Без комиссии

Последние новости

Рекомендованные новости

Итоги торгов. Коррекционный рост сбавляет обороты в ожидании сигналов от центробанков

Внимание, консервативные инвесторы! Обзор ETF на МосБирже

Акции перегреты — как это определить с помощью теханализа

Американские горки — как палладий стал дороже золота

Запасы нефти в США за неделю выросли на 3,55 млн баррелей

Норникель видит пузырь на рынке палладия и примет меры

Рубль возобновил снижение, несмотря на благоприятный внешний фон

Рост потребительских цен в России по-прежнему около нуля

Адрес для вопросов и предложений по сайту: [email protected]

Copyright © 2008–2020. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/marzhinal-noe-kreditovanie-i-plechi-chto-nuzhno-znat-investoru

Кредитное плечо брокера
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here