Алгоритм взыскания дебиторской задолженности с юридических лиц

Самое полное описание темы: "Алгоритм взыскания дебиторской задолженности с юридических лиц" с комментариями специалистов. На все сопутствующие вопросы вам сможет ответить дежурный юрист.

Регламент по управлению дебиторской задолженностью

Татьяна Толстова, заместитель директора , поделилась образцом регламента по управлению дебиторской задолженностью. Он поможет создать эффективную систему контроля, учета и возврата дебиторки.

Р егламент по управлению дебиторской задолженностью я разрабатывала для группы, в которую входили около 50 небольших и средних организаций, работавших по разным : оказание услуг, оптовая и розничная торговля, несколько видов производства и спортивные комплексы. Вот задачи, которые нам необходимо было решить с помощью этого регламента:

  • внедрить единый подход к управлению задолженностью;
  • конкретизировать процессы и мероприятия по возврату дебиторки;
  • установить порядок взаимодействия сотрудников;
  • определить функционирование комиссии по работе с дебиторкой.

Четыре этапа управления

Процесс работы с дебиторкой разбили на четыре этапа. И алгоритм действий в рамках каждого из них четко прописали в регламенте. В документе закрепили ответственных сотрудников за результаты этапов и привели шаблоны документов, которые понадобятся им.

Этап 1. Анализ задолженности и прогноз ее возврата. Бухгалтерия сверяет расчеты с контрагентами и выявляет величину дебиторки. Задолженность конкретных дебиторов подразделяют на текущую, просроченную, исковую Также выявляют мнимую дебиторку (когда услуги оплачены, но контрагент не представил первичные документы). Контролирует работу главный бухгалтер, который направляет отчет о структуре просроченной задолженности на начало месяца в комиссию по работе с дебиторкой за четыре дня до ее заседания согласно графику.

oбразец. Aкт с рекомендациями комиссии по уменьшению дебиторской задолженности

Этап 3. Взыскание задолженности в судебном порядке. Данный этап включает исковое производство и ведение исполнительного производства. Инициирует их комиссия по работе с дебиторкой, а необходимые меры принимают юристы. Сроки и порядок действий по подготовке и подаче искового заявления и претензий схожи.

Этап 4. Списание дебиторки. После исчерпания методов взыскания задолженности бухгалтерия списывает ее на основании приказа руководителя, который издается в течение пяти дней после подписания акта инвентаризации дебиторки. А проводится инвентаризация до числа месяца, следующего за кварталом. Работы контролирует главный бухгалтер.

Как документ помог компании

После внедрения регламента его эффективность компании отслеживали по отдельности, затем формировался сводный отчет по группе. На адаптацию сотрудников к работе по регламенту ушло около пяти месяцев. К новым правилам быстрее подстроились небольшие компании с незначительным объемом задолженности, срок которой не превышал месяца.

Ощутимый результат по группе получили только спустя год:

  • отлажен весь процесс управления дебиторской задолженностью;
  • завершена и отлажена основная масса работы;
  • дебиторка в среднем по группе снизилась до 35 процентов (в том числе исковая задолженность — 3%, проблемная — 1,5% и «мертвая» — 0,3%);
  • повысился рейтинг деловой репутации группы;
  • стала прозрачнее работа с контрагентами;
  • повысилось качество взаимоотношений сотрудников внутри компаний и в целом по группе.

Об авторе

Опыт работы в сфере финансов — 14 лет. Ранее была финансовым директором в и и др. Реализовала проекты по внедрению системы бюджетирования на следующих предприятиях: — оптовая торговля; — оптовая торговля и финансовая деятельность; — деятельность; — тяжелое машиностроение.

Источник: http://e.fd.ru/396813

Алгоритм взыскания дебиторской задолженности

Практически у каждой компании есть должник. А иногда и несколько. Общая сумма долгов, которую должны вернуть фирме – это и есть дебиторская задолженность. Взыскать ее с дебиторов не всегда получается без проблем.

Как вернуть причитающееся – разберемся в данной статье.

Порядок взыскания дебиторской задолженности

Взыскание дебиторской задолженности возможно:

  • в досудебном порядке;
  • через суд.

Остановимся на каждом из них подробнее.

Взыскание дебиторской задолженности в досудебном порядке

Судебные тяжбы отнимают много сил, времени и средств. По этой причине необходимо предпринять попытку решить возникший спор по возврату дебиторской задолженности без обращения в судебные инстанции. Тем более, что в некоторых предусмотренных законом случаях такой порядок разрешения конфликта между кредитором и дебитором является обязательным. Без попытки уладить разногласия полюбовно иск не будет принят рассмотрению.

Досудебный порядок взыскания дебиторской задолженности представляет собой письменное обращение к дебитору с претензией. Алгоритм действий в данном случае таков:

По своей сути и содержанию она схожа с исковым заявлением. В этом документе указывается:

  • как именно возникла дебиторская задолженность;
  • какова ее общая сумма с учетом штрафов и пени;
  • предлагается способ, срок и порядок возврата задолженности;
  • отмечается, что если достичь компромисса не удастся, спор будет перенесен в суд.
  • отправить по почте заказным письмом;
  • вручить лично под роспись;
  • направить на адрес электронной почты.

Главное условие – на руках у кредитора должно быть документальное подтверждение того, что претензия дебитору действительно направлялась и он ее получил. Ведь согласно нормам ГК РФ, для наступления правых последствий достаточно одного лишь факта доставки юридически значимого сообщения, которым в рассматриваемом случае является претензия. При этом не важно, ознакомился адресат с текстом или нет (при условии, что отсутствовали обстоятельства, препятствующие прочтению документа).

Как правила, отведенный на раздумья срок указывается в самой претензии. Вполне возможно, что дебитор предложит свои условия разрешения спора. Кредитору не стоит сразу расценивать такое предложение как отказ выполнить выдвинутые требования. Необходимо в ходе переписки или переговоров найти выход из сложившейся ситуации, который бы устроил все стороны.

Это крайняя мера. К ней стоит прибегнуть только если:

  • ответ от дебитора не получен вообще;
  • дебитор ответил на претензию, но отказывается возвращать долги;
  • компромисс между сторонами в этом вопросе не достигнут.

Взыскание дебиторской задолженности через суд

Дела подобного рода относятся к компетенции арбитражных судов. Если судебных тяжб не избежать, дебитору необходимо придерживаться следующего алгоритма действий:

  • обстоятельства возникновения задолженности;
  • общий размер истребуемой к выплате суммы;
  • факт того, что была предпринята попытка мирного разрешения вопроса.

копии которых приложить к иску.

  • обратившись непосредственно в канцелярию;
  • отправив иск заказным письмом;
  • используя электронную форму на сайте суда.
Читайте так же:  Справка что муж не платит алименты

во время слушаний по арбитражному спору о взыскании долга. Не все истцы обладают достаточными знаниями, которые позволили бы им отстаивать свои права самостоятельно. Законодатель учел это обстоятельство и предоставил возможность осуществлять защиту интересов через представителя.

Если оно не устроит какую-либо из сторон, у несогласного есть право обжаловать его в вышестоящей инстанции.

Хотите взыскать дебиторскую задолженность?

Получите консультацию юриста: +7 (4212) 465-025

Исполнение решения суда о взыскании дебиторской задолженности

Даже если решение суда состоялось в пользу кредитора, не стоит полагать, что теперь положенная задолженность будет сразу же возвращена дебитором.

Исполнение решения суда происходит:

В этом случае после вступления решения суда в законную силу дебитор возвращает долги без постороннего воздействия на него.

Исполнить решение суда таким образом правомочны судебные приставы-исполнители. Закон предоставил им различные механизмы взыскания долгов: арест счетов, изъятие и распродажа имущества должника и т.п.

В большинстве случаев кредитору приходится прилагать собственные усилия к тому, чтобы решение суда все-таки было исполнено. По этой причине, как только пройдут установленные для вступления документа в законную силу сроки, ему необходимо:

  • Получить решение суда на руки.
  • Связаться с дебитором и уточнить, будет ли он исполнять возложенные на него судом обязательства и если да, то в какие сроки.
  • При явном отказе или косвенном уклонении дебитора исполнить решение суда незамедлительно обратиться в ФССП. Если упустить время, дебитор сможет вывести средства либо распродать принадлежащее ему имущество. И тогда получить от него возмещение ущерба не получится вообще либо в неполном объеме. Основанием возбуждения исполнительного производства будет исполнительный лист. Получить его можно в суде, который вынес решение.

Заключение

Ко всему вышесказанному напрашивается справедливый вывод: чтобы взыскать дебиторскую задолженность, необходимо пройти долгий и трудный путь. Он будет короче и проще, если обратиться за помощью к юристу по арбитражным делам.

Источник: http://juri-kom.ru/articles/algoritm-vzyskaniya-debitorskoy-zado/

Порядок и процедура взыскания дебиторской задолженности через суд с юридических лиц

Когда предприятие или предприниматель осуществляют ведение собственного бизнеса, то со временем, неизбежно возникнет вопрос о взыскании долгов, которые возникли со стороны поставщиков и иных контрагентов. Все перечисленное нами именуется дебиторской задолженностью.

Однако взыскание дебиторской задолженности в судебном порядке сопряжено со многими сложностями. О большинстве из них мы расскажем в данной статье.

Кроме того, на некоторые проблемы может пролить свет и юрист в ходе своего диалога с клиентом и знакомства со всеми предоставленными документами.

Понятие дебиторской задолженности

Взыскание дебиторской задолженности в суде является обязательным действием при неоплате услуг, работ, товаров контрагентом.

Невыплата долга, установленного обязательством по договору, либо иное денежное обязательство, установленное соглашением сторон, считаются дебиторской задолженностью.

В таком случае, дебиторами (должниками) является физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели и юридические лица всех форм образований.

Возникшей задолженностью по обязательствам могут быть материальные и нематериальные активы организации-должника, в результате совместного осуществления финансовых и хозяйственных сделок, конечный результат которых должен перейти в собственность кредитора-организации или физического лица, так и денежные средства.

Контроль и возврат дебиторской задолженности – считаются одной из важнейших и стратегических задач, любого предприятия и является актуальным и особенно важным вопросом, в процессе деятельности.

Не для кого, не является секретом, что долг контрагента, сокращает и уменьшает оборотные средства организации, заметно уменьшают ее платежеспособность и состоятельность, что негативно влияет на производительность и рентабельность коммерческой деятельности.

Сегодня существует значительное количество методов, систем и способов возврата дебиторской задолженности. Однако порядок действий, практически для всех одинаковый.

Компетенция арбитражного суда

Сфера разрешения арбитражных споров достаточно обширна. В компетенцию арбитражного суда входит рассмотрение споров по полставке и подряду, банкротство предприятия или организации должника, оспаривание штрафов и пеней, всевозможного рода споров имущественного характера.

Указанный перечень дел, можно дополнить спорами по различным сделкам, заключаемых в процессе ведения деятельности, налоговыми спорами, а также исками о взыскании дебиторской задолженности и долгов с юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Взыскание дебиторской задолженности через суд, осуществляется после того как исчерпаны все необходимые варианты возврата долга.

Взыскание дебиторской задолженности и долгов с юридических лиц и ИП

При осуществлении экономической деятельности предприятиями и организациями, возникают конфликты, разрешение которых подлежит в арбитражном суде. При обращении в арбитражный суд реальное взыскание дебиторской задолженности, как правило, происходит в течение 6 – 8 месяцев.

Не является секретом, что индивидуальные предприниматели, некоммерческие и коммерческие организации, предприятия, муниципальные образования иные юридические лица, являются субъектами спорных правоотношений в сфере хозяйственной деятельности.

Вместе с тем, каждый из них имеет право обратиться в суд с требованием, разрешить возникших спор с контрагентом. Разумеется, с юридическим обоснованием иска, основанном на нормах права.

Процедура взыскания задолженности с юридических лиц

Она может пойти по нескольким направлениям.

После изучения всех документов встанет вопрос о том, как определить реальную сумму долга. Ведь в ее состав могут быть включены как штрафные санкции, так и проценты. Помимо этого нельзя сбрасывать со счетов и убытки.

В зависимости от размера требований будет ясно, ориентироваться ли по взысканию долга на судебный приказ или привычное всем исковое производство. Но независимо от содержания документов, перед обращением в суд следует предпринять определённые шаги для альтернативного урегулирования спора.

Первичные мероприятия при взыскании дебиторской задолженности

Когда вопрос со взысканием задолженности вышел на первый план, то первым делом должнику нужно адресовать претензию. Сейчас этот шаг является обязательным в соответствии со ст. 4 АПК РФ.

В претензии следует указать основания возникновения долга, его сумму, а также срок для ответа. Если последний не обозначить, то АПК РФ отводит на рассмотрение претензии ровно один месяц. Соответственно, в этом случае взыскание долга будет отодвинуто на неопределенный срок.

Однако существует и один момент. Из имеющихся документов можно не понять, когда должна быть погашена задолженность контрагентом. Это касается случаев, когда товар или был получен по накладным, либо в договоре не был оговорён срок оплаты по обязательствам.

Читайте так же:  Тинькофф потребительский кредит под залог недвижимости

Тогда меры по взысканию дебиторской задолженности подразумевают, что должно быть отправлено отдельное требование о выплате денег. И если оно не исполнено в недельный срок, то очередь настанет за претензией.

Без доказательств наличия претензии и итогов ее рассмотрения арбитражный суд просто не примет к своему производству как иск, так и заявление о выдачи судебного приказа.

Поэтому претензию о взыскании долга ни в коем случае нельзя упускать из внимания. Помощь в подготовке окажет юрист, который сможет грамотно изложить все факты наличия задолженности и произвести расчет.

Кроме того, специалист сделает все для того, чтобы требование о погашении долга было вручено контрагенту надлежащим образом.

Действия кредитора после претензионного порядка

Если претензия была отклонена или вообще проигнорирована, то неизбежным станет процедура обращения в арбитражный суд. Другое дело, как она может выглядеть. Это может быть иск или судебный приказ. Все здесь будет зависеть от обоснованности требований и суммы долга.

От способа обращения в суд будет зависеть и размер судебных издержек. Применительно к судебному приказу они значительно меньше.

В любом случае важно подготовить для арбитражного суда все необходимые документы. Эту миссию возьмут на себя наши специалисты, которые не только оформят иск или заявление о выдаче судебного приказа, но и направят все материалы в компетентный арбитражный суд.

Естественно, что после этого последует полное сопровождение дела во всех инстанциях, предусмотренных действующим арбитражным судопроизводством. Когда же итоговое решение, независимо от его вида, получено, то последуют все шаги, направленные на его исполнение (естественно, в рамках законодательства).

Если со взысканием долга существуют проблемы

Конечно, идеальная ситуация имеет место тогда, когда юрист курирует взыскание долга от начала и до конца. Однако это происходит не всегда. Во многих случаях арбитражный юрист вступает в уже действующий судебный процесс. Более того, произойти это может уже на стадии апелляции или кассации.

Тогда линия его поведения будет ясна после знакомства со всеми материалами делами. Не исключено, что специалист при этом будет настаивать на предоставление в его распоряжение дополнительных доказательств.

Одной из действенных мер является обеспечение иска. Таким способом можно наложить арест на имущество должника не дожидаясь услуг приставов.

В любом случае, дальнейший план действий юриста будет зависеть от имеющихся в его распоряжении документов.

Почему при взыскании долга может помочь юрист

Начать следует с того, что способы взыскания дебиторской задолженности напрямую зависят от характера взаимоотношений, наличия документов, их подтверждающих, а также от имущественного положения контрагента.

Именно исходя из данной информации юрист построит свою работу при взыскании задолженности. Помимо анализа всех документов, предоставленных клиентом, юрист проведёт и свою специфическую работу.

В частности, он выяснит, есть ли у должника имущество, на которое впоследствии возможно обратить взыскание. Также в силах специалиста узнать, находится ли должник в стадии банкротства или является он фигурантом исполнительного производства.

Когда вся информация собрана, вместе с юристом можно определить оптимальный путь по взысканию причитающихся сумм.

При этом, услуги по взысканию дебиторской задолженности могут быть распространены и на стадию исполнительного производства. Если же возникнет необходимость в банкротстве должника, то и здесь будет гарантирована поддержка от юриста.

Услуги по взысканию дебиторской задолженности

Деятельность компаний или фирм, профессионально оказывающих консультационные и юридические услуги по возврату и взысканию дебиторской задолженности в суде юридическим лицам, направлена на решение задач при осуществлении экономической и хозяйственной деятельности, поставленных заказчиком.

Основная задача услуг по взысканию дебиторской задолженности состоит в анализе действий оппонента и принятия экономически выгодного и обоснованного решения для возникшего конфликта.

Если в процессе деятельности возникают споры имущественного характера, в частности о возврате долга с юридического лица и индивидуального предпринимателя, задача привлеченных юристов стоит в том, чтобы выбрать наиболее оптимальные методы и способы взыскания дебиторской задолженности.

Услуги по взысканию дебиторской задолженности не дешевая процедура, но затраты оправдываются.

Кроме того необходимо знать, что стоимость услуг по взысканию дебиторской задолженности в суде взыскивается с ответчика в рамках требования о взыскании судебных расходов.

Остановимся более подробно на взыскании и возврате дебиторской задолженности.

Юрист по взысканию дебиторской задолженности

Возврат долгов с юридических лиц – ответственная работа, которая осуществляется как в досудебном – претензионном порядке, так и через суд, путем подачи иска о взыскании дебиторской задолженности.

Потенциальным кредиторам следует знать, что по результатам рассмотрения дела в арбитражном суде по взысканию задолженности, наличие исполнительного листа само по себе не является фактом немедленного исполнения обязательства должником.

Однако при этом, исполнительный лист о взыскании дебиторской задолженности, является безусловной гарантией получения долга.

Как правило, положительный результат возврата образовавшейся задолженности, гарантируется при своевременном обращении в юридическую компанию. Иначе если упустить время, есть риск признания дебиторки безнадежной.

Наше предложение

Юрист по взысканию дебиторской задолженности, проведет юридический анализ спорного вопроса, необходимую претензионную работу по возврату задолженности, подготовит иск в Арбитражный суд.

При обращении в нашу компанию, в рамках услуг по взысканию дебиторской задолженности (долгов) с юридических лиц и Индивидуальных предпринимателей будут проведены следующие мероприятия:

  • юридический анализ ситуации, определение алгоритма действий, выбора оптимальных методов и способов возврата дебиторской задолженности, изучение необходимых документов;
  • подготовка и отправка требования об оплате задолженности (претензии);
  • составление и отправка в арбитражный суд иска о взыскании возникшей задолженности со следующими заявленными требованиями: взыскать с дебитора – основную сумму возникшей задолженности, проценты за пользование денежными средствами, договорную пенни или неустойку, штрафы, сумму оплаченной госпошлины за рассмотрение дела, стоимость услуг представителя;
  • полное юридическое сопровождение дела в Арбитражных судах всех инстанций с наложением обеспечительных мер на собственность должника (наложение обеспечительных мер);
  • составление и отправка заявления в ССП ( судебные приставы исполнители) о возбуждении исполнительного производства, а так работа по возврату дебиторской задолженности с судебными приставами-исполнителями.

Осуществлять взыскание и возврат дебиторской задолженности (долгов с юридических лиц) с помощью специалистов по взысканию задолженности, наиболее подходящий вариант решения проблемы с финансовой стороны.

Читайте так же:  Образец претензии о недостаче груза

Как уже писали выше, по правилам Арбитражного процессуального кодекса суд возмещает истцу сумму расходов за юридические услуги представителя с проигравшей стороны.

Обратившись к нам, вы сбережете не только свои средства, но и покой, что является необходимым для каждого из нас!

Независимо от того, по какой причине возник долг, пути к решению вопроса может подсказать консультация от юриста. Юридическую консультацию по взысканию долгов с контрагентов можно получить как у нас в офисе, так и по телефону.

Обязательно поделитесь с друзьями!

Источник: http://yur-usl.ru/vzyskanie-dolgov/poryadok-protsedura-vzyskaniya-debitorskoj-zadolzhennosti.html

Профессиональное
взыскание дебиторской задолженности

Юридическое бюро адвоката Демина Виктора Васильевича оказывает комплекс услуг по взысканию дебиторской задолженности. Если вы ведете хозяйственную деятельность и столкнулись с проблемой накопления долгов со стороны контрагентов, добро пожаловать в нашу компанию! Наши адвокаты с удовольствием вас проконсультируют и подберут наиболее оптимальный вариант разрешения ситуации.

Перечислим основные преимущества, которыми обладают наши юристы по взысканию дебиторской задолженности:

  • Владение навыками ведения переговоров;
  • Умение разрешать спор до суда;
  • Надежность, исполнительность, своевременность оказания услуг;
  • Соблюдение принципа хранения адвокатской тайны;
  • Выработка нескольких вариантов разрешения ситуации;
  • Способность грамотно составлять документы;
  • Узкая специализация адвокатов в конкретной отрасли предпринимательства;
  • Успешное разрешение спора в судебном порядке.

Основные услуги

  • Консультационные услуги юриста по задолженностям
  • Составление досудебных претензий
  • Подача иска и сопровождение на заседаниях

Взыскание дебиторской задолженности через суд

10.04.2019 — Успешная защита интересов клиента в рамках арбитражного спора по взысканию долга с контрагента. Юристу удалось оказать помощь по подтверждению задолженности, суд вынес постановление в пользу доверителя.

18.03.2019 — Завершилось дело по истребованию дебиторской задолженности с компании, которая была реорганизована. Усилиями адвоката выявлен правопреемник фирмы, апелляционный арбитражный суд постановил, что сумма долга должна быть выплачена в полном объеме.

Видео (кликните для воспроизведения).

13.02.2019 – В арбитраже рассмотрено дело по переуступке дебиторской задолженности третьим лицам по договору. Решение вынесено в пользу доверителя.

25.01.2019 – Успешно защищены права доверителя по делу о взыскании задолженности с предприятия, проходящего процедуру банкротства. После реализации имущества средства были возвращены кредитору.

04.01.2019 – Завершилось дело о взыскании долга с компании, намеренно уклоняющейся от оплаты. Истец (клиент нашего бюро) подал в суд на мошеннические действия, предоставив суду доказательства. Должник выплатил средства по мировому соглашению.

Источник: http://advokat-demin.ru/uslugi/arbitrazhnyie-dela/vzyiskanie-debitorskoj-zadolzhennosti/

Взыскание дебиторской задолженности

О чем статья? О возможностях взыскания дебиторской задолженности.

Кому и чем будет полезна? Кредиторам, которые столкнулись (или могут столкнуться) с недобросовестными клиентами.

Дебиторская задолженность представляет собой сумму, которая должна быть выплачена одному лицу (компании) другими лицами (покупателями, должниками). При этом наличие подобной задолженности не всегда является нарушением. Взыскать её можно только тогда, когда она становится просроченной.

Взыскание дебиторской задолженности в досудебном порядке

Итак, повторим: дебиторская задолженность может быть взыскана только тогда, когда она является просроченной. Это означает, что дата оплаты уже наступила, а денежные средства от должника не поступили. Некоторые полагают, что дебиторская задолженность может быть взыскана в любой момент — это ошибочное мнение, поскольку до момента оплаты не существует причин и оснований её требовать. Разумеется, если иное не предусмотрено договором.

Досудебный порядок взыскания подразумевает направление должнику официальной претензии и ведение переговоров. Претензия направляется должнику с указанием суммы долга и требованием его погашения. Как правило, претензия не предусматривает требований по штрафным санкциям, другими словами, должника «жалеют» на первое время, рассчитывая на его добросовестное отношение.

Переговоры тоже являются этапом досудебного взыскания. Здесь важна психологическая сторона — убедить не задерживать оплату сложно, но можно. Многие кредиторы используют возможность посетить должника на рабочем месте или даже дома. Это оказывает более действенный эффект.

Претензию следует вручать официально, под подпись, либо же отправлять ценным письмом с описью вложения. Это понадобится для суда, тем более если договором предусмотрен обязательный досудебный порядок взыскания.

Взыскание дебиторской задолженности через суд

Обращаться в суд можно двумя способами: в порядке приказного и искового производств. Приказное производство предусмотрено для отдельных дел и является упрощённым вариантом.

Требования вытекают из неисполнения или ненадлежащего исполнения договора и основаны на представленных взыскателем документах, устанавливающих денежные обязательства, если цена заявленных требований не превышает пятьсот тысяч рублей.

Если же сумма спора высокая, в наличии серьёзные разногласия с массой детали, придётся готовить исковое заявление. К нему существует ряд требований со стороны Закона, поэтому для его подготовки лучше привлечь опытного юриста. Иск, как правило, включает в себя требованием по возврату долга уже с начисленными штрафными санкциями (неустойкой).

Исковое заявление подаётся в суд по местонахождению ответчика. Чтобы сократить время рассмотрения дела желательно сразу же подготовить все необходимые аргументы, факты и доказательства.

Определите вероятность взыскания дебиторской задолженности с вашего должника

Ответив на 11 вопросов, вы получите экспертную оценку права требования и вероятности его взыскания, а также рекомендации по дальнейшим действиям от экспертов по взысканию. После этого, сможете определить, насколько оперативно необходимо решать проблему, ведь промедление — это потеря ваших денег.

№1 Как давно у контрагента возникла задолженность перед Вами?

№2 Подтверждается ли имеющаяся задолженность документально (договора, акты и т.п.)?

№3 Обращались ли вы к Должнику с требованием о погашении задолженности?

№4 Направляли ли Вы официальную письменную претензию в адрес Должника?

№5 Предоставлялось ли Должником обеспечение исполнения обязательств?

№6 Обращались ли Вы в суд с исковым заявлением к Должнику?

№7 Процедуру взыскания задолженности с контрагента с Вашей стороны ведут:

№8 Возбуждалось ли исполнительное производство в отношении контрагента по Вашему требованию?

№9 Возбуждено ли в отношении Вашего Должника дело о банкротстве?

№10 Ведет ли Должник деятельность на текущий момент, в том числе через аффилированные компании?

№11 Вам известны контролирующие лица Должника, конечные собственники бизнеса, а также имущественное состояние этих лиц?

Оставьте свой email, чтобы получить видео «32 стратегии взыскания задолженности» и подробный план, как вести себя с должником, чтобы вернуть свои деньги.

Читайте так же:  Справка откосить от армии

Исполнение решения суда о взыскании дебиторской задолженности

Выиграть дело и получить решение суда — это только половина успеха, а в некоторых случаях даже треть. На самом деле самой сложной процедурой будет взыскание дебиторской задолженности в плане исполнения решения. Особенно это касается тех случаев, когда должник всеми силами противится возврату.

При отсутствии апелляционного обжалования решение суда вступает в законную силу через месяц после его вынесения. После этого можно подавать материалы на исполнение. Следует помнить, что единственным органом, который уполномочен принудительно исполнять решение суда, является Федеральная служба судебных приставов. Никто больше не имеет права принудительно проводить те или иные действия — самодеятельность в этом вопросе запрещена.

Содержащиеся в исполнительном документе требования должны быть исполнены судебным приставом-исполнителем в двухмесячный срок со дня возбуждения исполнительного производства.

Ст. 36 ФЗ «Об исполнительном производстве»

Какие права имеет и что должен делать исполнитель:

  • Арестовывать счета должника в банках;
  • Проводить осмотр и арест движимого и недвижимого имущества;
  • Подавать запросы во все инстанции о наличии дополнительного имущества и денежных средств.

Если на счетах должника имеется достаточная сумма денежных средств — на этом этапе, как правило, исполнительной производство и заканчивается. Но часто бывает, что счета пусты, зато в наличии есть имущество. Оно может быть арестовано, оценено и реализовано на специализированных торгах. Это долго, но иногда является единственной возможностью взыскания.

Часто можно столкнуться с бездействием государственных исполнителей. По тем или иным причинам они либо ничего не делают, либо затягивают взыскание. В таком случае есть возможность (и ей следует обязательно пользоваться) обжаловать подобное бездействие. В большинстве случаев жалоба придаёт исполнителю дополнительную «активность».

Также рекомендую прочитать эту статью

Дебиторская задолженность банкрота или охота на конкурсных управляющих

Закон № 127 — ФЗ возлагает на конкурсных управляющих обязанность по взысканию дебиторской задолженности банкрота. За нарушение этого требования суды привлекают управляющих к административной ответственности. Однако насколько это помогает взыскивать дебиторскую задолженность?

Выводы

Не стоит затягивать с процедурой взыскания дебиторской задолженности. При прохождении полного цикла (претензия-суд-исполнение) за небольшое время существует большая вероятность положительного исхода. Иначе, должник может попросту скрыть своё имущество и взыскать долг будет сложно. В любом случае к ведению дела желательно привлечь опытного юриста.

Кратко и по сути

  1. При наличии специальной оговорки, досудебный порядок взыскания является обязательным.
  2. В судебном порядке можно использоваться упрощённой процедурой (приказное производство).
  3. Государственный исполнитель имеет расширенные права и возможности по взысканию.
  4. Бездействие исполнителя можно обжаловать.

Понравилась статья? Расскажи об этом друзьям

Основатель антикризисной юридической компании «Рыков групп»

Специализации: антикризисное управление и банкротство крупных предприятий и организаций; управление проблемными активами; взыскание дебиторской задолженности, деятельность коллекторов; субсидиарная ответственность по обязательствам должника.

Источник: http://rykov.pro/publications/articles/vzyskanie-debitorskoy-zadolzhennosti/

Особенности взыскания дебиторской задолженности

Под дебиторской задолженностью понимают сумму денежных средств, которую должны уплатить контрагенты одной организации, другому предприятию или учреждению.

Правоотношения подразумевают наличие двух сторон – кредитора (тот, кому должны) и дебитора (тот, кто должен).

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Разумеется, когда наличествуют долги, нельзя пускать дело на “самотек”. Необходимо заниматься проблемными долгами, принимая меры к их взысканию, предусмотренные действующим законодательством.

Основания

По основному правилу, долги возникают на основании заключенного договора между сторонами.

К примеру, между контрагентами была заключена сделка по поставке товаров. Одна сторона исполнила свои обязательства – осуществила доставку в указанные соглашением сроки.

Вторая же, в свою очередь, не оплатила оказанные услуги. У первой стороны возникла дебиторская задолженность, с которой нужно что-то делать – списывать или же попытаться взыскать.

Тем не менее, основанием для возникновения долга не всегда является договор в качестве письменного документа. ГК РФ позволяет заключать сделки и в устной форме.

Однако при устной форме правоотношений необходимы веские подтверждения, что, к примеру, действительно услуга была оказана, но в должной мере не оплачена.

По общему правилу, начать взыскание дебиторской задолженности можно при возникновении просрочки.

То есть как только контрагент нарушил свои обязательства по уплате, противоположная сторона сделки может запускать процедуру по взысканию, не забывая провести досудебную (претензионную) работу.

Порядок взыскания дебиторской задолженности

Порядок взыскания можно условно поделить на два основных этапа:

  • проведение досудебной работы с дебитором;
  • обращение с исковым заявлением в суд.

Разумеется, наиважнейшим этапом является претензионная работа. Именно грамотно организованный процесс досудебного взаимодействия с должником, вполне возможно, побудит последнего погасить долг в кратчайшие сроки и не доводить дело до суда.

Если же досудебная процедура не дала должного эффекта, придется обращаться в суд. В какой же именно орган следует подавать заявление?

Заявление о взыскании дебиторской задолженности надо направлять в:

Стороны процедуры

Какой суд управомочен на рассмотрение дела

Юридические лица или ИП Арбитражный суд Физическое лицо – кредитор и юридическое лицо или ИП — дебитор Суд общей юрисдикции

Судебный орган в заседании рассмотрит все существенные факты, имеющие прямое отношение к делу, и вынесет вердикт об удовлетворении требований кредитора или об отказе в удовлетворении требований.

Важно! Чтобы суд как можно яснее представлял себе “картину” дела, исковое заявление необходимо сопроводить комплектом подтверждающей документации о наличии дебиторской задолженности.

К таким документам можно отнести:

  • бухгалтерский баланс на последний отчетный период;
  • отчет о прибылях и убытках;
  • документ с расшифровкой дебиторской задолженности с указанием местонахождения должников, оснований для возникновения задолженности (договор поставки, подряда, товарная накладная и др.).

Отметим, что судебные разбирательства в арбитражных судах занимают достаточно времени – как правило, от 2-х до 7-ми месяцев. В отдельных случаях, процесс затягивается и на долгие годы.

Обычно такой длительности способствует дальнейший ход дела в суды высших инстанций, ведь должники, зачастую, не согласны с вынесенным вердиктом не в их пользу.

Наконец, процесс взыскания заканчивается постановлением судебного органа и дальнейшей передачи его в ФССП.

Читайте так же:  Подать заявку на рефинансирование кредита в втб

Именно судебные приставы и будут заниматься проблемным долгом, применяя для его взыскания меры, предусмотренные законом.

Совет! Нередко взыскать с дебитора попросту нечего, поэтому исполнительное производство закрывается в связи с невозможностью исполнения.

В таком случае, задолженность можно будет списать. Подробнее – в нашей статье “Списание дебиторской задолженности”.

Какие применяются способы

Существует два основных способа взыскания:

  • претензионная (досудебная) работа;
  • судебное разбирательство.

Досудебное взаимодействие с должником компания-кредитор может оказывать любыми, прямо не запрещенными законом, способами:

  • посредством телефонных переговоров;
  • путем личных встреч представителя компании-кредитора;
  • почтовой корреспонденцией.

Последний способ должен обязательно наличествовать, ведь для суда главным доказательством являются письменные подтверждения. Выигрыш дела более гарантирован, если суд сочтет, что досудебная работа действительно велась в должном порядке.

Также работа с дебитором может быть организована и путем телефонных переговоров с требованием погасить задолженность.

Не помешает фиксировать такие разговоры на диктофон или аудиопленку, чтобы предоставить в качестве доказательства в суде.

Личные встречи более эффективны, чем телефонные переговоры. Порой ведение переговоров очень эффективно помогает во взыскании проблемной задолженности, и большинство дел разрешается само собой, без лишних судебных разбирательств.

Ну а если на должника не действуют никакие методы, то остается лишь единственный путь – подавать исковое заявление в суд. Как правильно составить иск, рассмотрим далее.

Исковое заявление, образец

Правильно составленное исковое ходатайство в суд – практически 50-процентная гарантия успеха. На основе заявления и предоставленных доказательств судебный орган будет оценивать ситуацию и выносить решение – удовлетворить ли или нет заявленные требования.

В заявлении следует указать следующую информацию:

  • наименование суда, куда подается иск;
  • сведения о сторонах процесса (наименование компаний-контрагентов, юридические и фактические адреса, телефоны и другая контактная информация);
  • суть требований, выдвигаемых к ответчику;
  • цена иска;
  • обоснование иска и расчет;
  • информация о методах осуществленной досудебной работы, о результатах, которые она оказала/не оказала;
  • сведения о принятых обеспечительных мерах (если таковые имели место быть);
  • указание на приложения (документы, которые подтверждают правомерность заявленных исковых требований).

Заявление должно содержать ФИО управомоченных на защиту прав компании-кредитора лиц, а также их подписи. После подачи искового заявления остается лишь ждать вердикта.

Обратите внимание! Важно не пропустить сроки подачи иска, установленные в ГК РФ. В противном случае, задолженность придется списывать.

Сроки

Законодательство регламентирует наличие сроков, в течение которых требования к дебитору еще могут быть предъявлены в судебном порядке.

Такие сроки называются сроками исковой давности и делятся на следующие группы:

Общий срок давности – 3 года. При этом он применяется в том случае, если для конкретного вида правоотношений законом не установлен специальный срок.

В зависимости от разновидности сделки между контрагентами, может действовать не общий, а специальный срок, который как больше, так и меньше общего.

К примеру, для взыскания страховой компенсации срок составляет 2 года. Его отсчет осуществляется с даты отказа должника в выплате или частичном погашении.

Если правоотношения – между юрлицами, то предъявить требования касаемо нарушений условий гражданско-правового договора можно лишь в течение 1 года.

Такой краткий срок обусловлен повышенными требованиями к организациям в части документального оформления финансово-экономических операций.

Важно! Не следует путать понятия срока исковой давности для подачи искового заявления и срока давности для взыскания задолженности.

После того, как судебная инстанция вынесет положительный вердикт, взыскание на основании исполнительного документа возможно в течение 3 лет в любых случаях.

Нереальная

Зачастую долги не удается взыскать или таковые не могут быть взысканы в принципе. Но что же тогда происходит с такой задолженностью?

Законодательство допускает признание долгов, которые невозможно взыскать, как безнадежных (нереальных к взысканию).

Существует лишь 4 основания, при которых осуществляется такое признание:

  • истек общий или специальный срок исковой давности для подачи заявления в суд;
  • государственный орган издал акт о признании задолженности нереальной к взысканию;
  • исполнить долговое обязательство не представляется возможным в принципе (к примеру, по независящим от должника обстоятельствам);
  • организация-дебитор была ликвидирована или признана банкротом в установленном порядке.

После того, как соответствующее основание было выявлено, предприятие начинает процедуру по списанию безнадежной к взысканию дебиторской задолженности.

Сначала проводят инвентаризацию, на которой выясняют, сколько же на самом деле задолжали контрагенты. После этого составляется акт о списании, а также выносится приказ руководителя.

Обо всех нюансах списания нереальных к взысканию долгов – в нашей статье “Списание дебиторской задолженности”.

Регламент

Наличие дебиторской задолженности – это лишь вопрос времени. Рано или поздно любое юридическое лицо столкнется с ситуацией, когда не платят вовремя.

И чтобы процедура по взысканию долгов была наиболее эффективной, необходим специальный документ, регламентирующий основные правила по работе с контрагентами-неплательщиками.

Регламент по взысканию (документ также называют положение) составляется в свободной форме или по форме, утвержденной руководством организации.

Также положение может быть оформлено в качестве локального (внутреннего) акта. В разработке документа должны принять участие структурные подразделения предприятия и иные службы, так или иначе связанные с процессом взыскания “дебиторки”.

В число этих подразделений могут входить:

  • бухгалтерия;
  • юридические отделы;
  • отделы, связанные с приемом товара, сбытом или снабжением.

Чтобы работа по взысканию велась как можно более эффективно, в регламенте указываются не только пошаговые действия каждой из служб, но и правила их взаимодействия между собой.

Каждого работника службы необходимо ознакомить с регламентом, чтобы в дальнейшем, при возникновении необходимости в его применении, не возникли различные эксцессы.

Предприятие может самостоятельно разработать форму положения, а может воспользоваться нашим, уже готовым бланком.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://finbox.ru/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti/

Алгоритм взыскания дебиторской задолженности с юридических лиц
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here